Люди играют в кризис, кризис играет людьми - финансы, деньги, кредиты

A+ R A-

Заработать на процентах и не потерять

Зерно упало на  подготовленную  почву.  Именно  так   можно  сказать  о  реализации  великого  по  своим  масштабам  и финансовым   результатам  проекта   шотландца  Джона Ло  де  Лористона   во  Франции  начала  18  века (1716 -1720 годы).

Последователей  у  Джона Ло  позже  было  достаточно  много, наиболее известный из  них  Чарльз Понци  – американец итальянского происхождения, повторивший  схему   привлечения  инвесторов  и  её  результаты через  200  лет   в  США.

А  ещё  через  74  года  уже  в  России  узнали  своих  Ло  и  Понци,  и, к  сожалению  многих,  как  показала   практика,  психология  частных   инвесторов  мало  чем   изменилась  за  прошедшие  270  лет.

В чём же главный  секрет  привлекательности очередной  финансовой пирамиды  для  её   участников, большинство   из   которых  останется в  проигрыше,  знает  об  этом , но, как  ребёнок, надеется  на  чудо  и полагает, что  именно   с  ним  то  ничего   плохого  случиться  не  должно?  

И  как  же  всё таки  начиналась   эта   периодически   повторяющаяся   потом   инвестиционная   история   с   совсем  невесёлым  концом?    А начиналась она   так. 

Джон Ло -  "отец  инфляции, пророк  и  авантюрист" сумел  превратить  нищую Францию  Людовика XV  в  процветающую  страну  Европы, но, увы, ненадолго. Французские финансы  в период  (с 1715 года) малолетнего  Людовика XV  и  его регента  герцога Филиппа  Орлеанского  находились  в самом плачевном состоянии- наличности  700 тысяч, годовые поступления  5 миллионов, а  государственный  долг  2,5 миллиарда  ливров. Главную  задачу - изыскать  деньги  взялся  решить  и  решил  Джон   Ло  (Жан Ласс  называли его  во Франции), изучавший  банковское дело  в  разных  европейских странах  и там же  предлагавший  проект  выпуска  бумажных  денег  при  дефиците  денег металлических  и  развитие  с использованием   новых денег  кредита  государственного и частного.

В мае 1716 года  Ло  получает  патент  на  открытие  частного  банка  с  правом  печатать бумажные  деньги, с условием  свободного обмена  их  на  металлические деньги. Кроме того  новые деньги  принимались  и  в  уплату налогов. Огромное  значение  имело то обстоятельство, что  банк  был  связан с  новой  Компанией Миссисипи, организованной  Ло  и  также получившей  монопольные права  осваивать Луизиану (громадную  территорию  французской  колонии  в  Северной Америке).  

В отличие  от  подобных  английских  и  голландских  компаний  идея  Ло  была  привлечь  не  малое  количество  крупных  купеческих  паёв  для  становления  компании,  а  распространить  акции  среди  широкого  круга  лиц  с  гарантией  будущей  продажи  акций  выгодно для  акционера.  Мощная  рекламная  компания  с  легендой  о создании  многочисленного  торгового флота  и открытых  золотых  месторождениях на  далёкой  земле, и  полученном  многомиллионном  авансе  на  их разработку  делала своё дело. 

Но самое главное условие  размещения  акций  новой  компании – это  предложенная  Ло любому покупателю  срочная сделка, смысл которой  в  обещании  выкупить  200 акций  у  каждого  желающего  в  два  раза  дороже (со 100%  доходом), чем  начальная  цена  размещения. На  этих условиях  в августе 1717 года  началось  размещение  первых  200  тысяч  акций.Акции  пользовались  успехом, цена  их  продолжала  расти, и  через  шесть  месяцев  она  была   в  несколько  раз  выше номинала. 

Компания  Ло  заработала  громадную  прибыль,  но  не  думала останавливаться на достигнутом   и,  добившись  от  герцога Филиппа  Орлеанского  права  монопольно  торговать   теперь  уже  с  "двумя   Индиями",  переименовала  себя  в  Индийскую компанию,  что  опять подогрело спрос  на  акции.

На  50 тысяч  акций  следующей  эмиссии  заявок  было  в  6  раз  больше. Дом Ло, где распределялись  новые  акции, подвергался  каждодневной  осаде  страждущих  купить  их.  Улочка  Кенкампуа, на которой  находился  особняк  Ло   и  процветал  стихийный  вторичный  рынок  акций  Индийской  компании, обзавелась  порядка  500  навесами  для  торговцев  акциями, и  по сути  превратилась  в  первую  мировую фондовую биржу.

Торговля  шла даже ночью, и  нередко на  Кенкампуа  посылались  солдаты  для  расчистки  её  от  помешавшихся спекулянтов. Неудивительно, что курс акций, который в самом  начале  был  250 ливров  достиг  15, 20 и 25 тысяч ливров  за  штуку.  Люди продавали  свои дома, земли, предприятия, брали  кредиты  чтобы  купить  эти  волшебные  акции  компании  Ло, цена  которых  росла  как  на  дрожжах.  

А  бумажные  деньги, чтобы обеспечить  этот бешеный  товарооборот  перепродаваемых акций, домов, земель,  печатал и печатал  частный  банк Ло, который  в  1718  году был переименован  в  государственный  Королевский банк. Большую  часть  дохода  компания  Ло  вкладывала  в  выкуп  облигаций  государственного  долга  Франции и  фактически взяла   весь долг на  себя. Меньшая  часть   дохода  уходила  на  покупку кораблей  и товаров. И казалось  тогда, что  этому  круговороту  акций и  бумажных  денег  во  всё  увеличивающихся   масштабах   не будет  конца. 

Надо признать, что  вместе  с  Индийской  компанией  богатели  и  наиболее смелые  и  предприимчивые  граждане Франции. Многие  перепродавцы  акций  вкладывали  свой  доход  в приобретение  имущества и товаров, цены на  которые  тоже постоянно росли. А  самые  прозорливые, такие  как  купец Вермале, меняли вырученные от  продажи акций  Индийской  компании  бумажные  ливры,  на  банковские золото и серебро. Вермале   таким  образом   смог  поменять  примерно  1 миллион  бумажных  ливров  на  металлические деньги,  которые  благополучно  погрузил  на  телегу,  прикрыв  сверху   навозом. Сам  же  переоделся  в  одежду  крестьянина,  и  спокойно   переехал  сначала  в  Бельгию,  и  затем  в   Голландию.

И  надо сказать, такие  не  менее  гениальные  чем  Джон  Ло,  французы, как  Вермале,  и  положили  конец  этой инвестиционной  истории. Они  были  первыми   из  немногих  окончательных  победителей  в  этой  игре   на фоне  её   менее  удачливых   многочисленных   участников.

Как  только  прошёл  слух, что  акции  лучше продать, и количество  желающих  продать  акции  стало  увеличиваться, цены  на  акции  стали  падать  ещё  с более  стремительной  скоростью, чем  во  время  их  роста. Одновременно таял  и  запас  металлического  золота  и серебра  Королевского  банка, что и  привело  к  его банкротству  а  августе  1720 года. Осенью была  объявлена банкротом  и  Индийская  компания. 

И  никакие  новые  фокусы, вроде  распространяемой  информации  о  первых  кораблях,  везущих  из  Нового света  во  Францию  золото и  драгоценности, табак  и  пряности, которые  наивные  аборигены  Луизианы  с  радостью  обменивают  на  дешёвые безделушки,  и  6 тысячного  марша  по  Парижу  корпуса   ряженных  "переселенцев  в  Луизиану"  уже  ничего  и  никого  спасти  не  могли.

Один  из   выводов   этой  истории   –  каждому  инвестору  следует   вовремя  закрывать  открытые  позиции  и учиться  правильно  угадать  "это  вовремя".  Остальные  выводы  за  вами...     

 

Joe Montana Youth Jersey